페이팔 어카운트가 없는 상태에서 온라인으로 물건을 구입했는데 체크아웃시 페이팔 결재로 되는줄 전혀 모른 상황이었다.
이메일은 본인 이메일을 사용했고, 크레딧 카드는 다른 이름으로 된 카드로 결재했는데 결재후 페이팔로부터 이메일이 왔다. 제목은 Your PayPal receipt 이다. 결재 영수증이고 페이팔 계정을 오픈하라는 내용도 있었다. 하지만 바로 페이팔 계정을 만들지는 않았다.
Create an account with PayPal and activate Return Shipping on Us.
이후 또다른 이메일이 왔다. 제목은 Your payment to xxxxxx is pending 이고, 이메일에서 일부 내용은
As part of our security measures, we review certain payments more closely to ensure our platform is being used properly and to minimize the potential risk for us and our customers. One of the payments that you sent is currently being reviewed. We are working to resolve this matter as quickly as possible. We apologize for the inconvenience.
그냥 리뷰가 있나보다 했는데 그 다음날 아래와 같은 메일을 받았다.
Dear xxx xxx,
PayPal is committed to complying with and meeting its global regulatory obligations. As part of our regulatory obligations, we regularly screen information and payments transacting through the PayPal system. We recently identified an issue regarding your transaction activity that requires additional review.
To resolve this compliance inquiry in a timely fashion, PayPal is requesting that you provide the following information via email to compliancetransactions@paypal.com:
• A copy of a valid government-issued photo ID showing your date of birth, such as your driver’s license or passport. Please make the copy as large and as light as possible.
• A proof of address document to confirm that you reside at the address provided in your transaction activity. We will accept a utility bill, mobile phone bill or any other official document that confirms you live at the address provided in your transaction activity. The document provided must be dated within 12 months of this request. Please note that government-issued photo identification will not also be accepted as proof of address documentation.
Your payment has been held until this issue is resolved. This hold cannot be removed until PayPal receives the requested information that will enable us to ensure our compliance with our regulatory obligations.
Please include the following case number when responding: xxxxxxxx
We thank you for your prompt attention to this matter. We apologize for any inconvenience.
이 이메일을 받고나서야 페이팔 계정을 만들었다. 구입시 기입한 이메일로 본인 이름으로 된 페이팔 어카운트이다. 어카운트를 만들고나서 위의 내용에 언급된 compliancetransactions@paypal.com 로 새로 페이팔 계정을 만들었으니 먼저 구입한 결재를 지금 새로만든 페이팔 계정으로 링크를 해달라고 이메일을 보냈다.
그후 몇시간 뒤에 내 페이팔 계정에 새로운 메세지가 있다는 알림을 받고 로그인해서 들어가보니 위의 내용(아이디와 주소확인용 유틸리티 빌을 보내라는) 이 그대로 있는 메세지가 보였다.
처음에 이 이메일을 받았을때는 요즘 하도 이메일 사기가 많아서 신분증 카피를 누군가에게 이메일로 보낸다는 것이 꺼려질 수 밖에 없다. 그리고 구입한 물품이 그리 급한게 아니어서 리뷰요청을 무시하고 몇일이 지나면 페이먼트 홀드가 없어지지 않을까 생각했다.
그런데 이틀뒤 은행 스테잇먼트에 결재된 금액이 펜딩이 지나고 정상 결재가 된것을 확인하였다. 하지만 판매자에게는 계속 나의 Payment Status 가 펜딩 상태라고 한다. 왜냐하면 페이팔 리뷰 이메일을 받고 판매자에게 이메일을 보내서 결재에 문제가 생겼으니 페이팔 계정을 오픈하고 다시 결재할테니 지금 결재는 캔슬해달라고 요청을 했는데, 판매자는 지금 리뷰는 너의 잘못이 아니고 요즘 흔하게 발생하는 페이팔 리뷰이니 조금 기다려보자는 답변이 왔었다.
결국엔 판매자는 계속 돈을 받지못한 펜딩 상태가 계속되어 페이팔 리뷰요청 이메일을 받고 5일이 지난뒤에 compliancetransactions@paypal.com 로 신분증 사본과 전기비 빌링 스테잇먼트를 다운로드 받아 이메일로 발송하였다.
그리고 몇시간뒤에 페이팔로부터 Your payment has completed 이라는 제목의 이메일을 받았고 이제서야 나의 결재가 모두 정상 처리가 되었다.
페이팔 리뷰 이메일을 받는다면 바로 요구하는 서류를 보내는것이 좋겠다. compliancetransactions@paypal.com 이메일은 스팸이 아니고 진짜 페이팔 이메일이다.